El 63% del portafolio HNWI en México está concentrado en deuda local, revela Wealth Pulse 2025
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- Invested, lanza el estudio más completo sobre la gestión patrimonial, destacando una oportunidad clave para evolucionar hacia estrategias más globales, diversificadas y sostenibles.
- 8 de cada 10 pesos se destinan a sostener estructuras familiares y patrimoniales, priorizando seguridad y legado sobre ostentación.
Ciudad de México, 08 diciembre de 2025.- En México, los individuos de alto patrimonio (HNWI) tienen hoy una oportunidad estratégica: aunque cuentan con activos significativos, sus decisiones de inversión, protección y transmisión patrimonial siguen ancladas a modelos tradicionales, locales y poco diversificados, advierte el estudio Wealth Pulse 2025, desarrollado por Invested, el multi-family office que acompaña a líderes empresariales e inversionistas en la planeación y protección de su patrimonio, ofrece una radiografía inédita sobre cómo los HNWI mexicanos generan, estructuran y transfieren su riqueza.
El reporte revela la necesidad urgente de alinear las aspiraciones de libertad, legado y protección con estructuras patrimoniales modernas. Profesionalizar la gestión patrimonial, romper el home bias, e incorporar activos alternativos son pasos clave hacia una riqueza sostenible y resiliente.
“El verdadero valor de la riqueza no está en cuánto se acumula, sino en qué tan bien permite vivir y trascender”, afirma Christian Hauswaldt, Director General de Invested. “Este estudio es una invitación a evolucionar, a planificar con propósito y a construir una visión de futuro que realmente responda a las aspiraciones de las familias mexicanas.”
Evolucionar de la acumulación a la estrategia
El reporte señala que la riqueza en México ha sido históricamente construida en torno a activos tangibles como inmuebles y empresas familiares, lo cual refleja una base sólida y cercana a las raíces del inversionista mexicano.
Sin embargo, también identifica una valiosa área de oportunidad: ampliar la exposición a instrumentos financieros globales, profesionalizar la gestión patrimonial e incorporar una visión de largo plazo. Estos ajustes permitirían fortalecer aún más la estabilidad, incrementar la eficiencia y preparar el patrimonio para prosperar en entornos cada vez más dinámicos.
Principales hallazgos de Wealth Pulse 2025
El estudio, basado en una muestra de 164 individuos de alto patrimonio, identifica cinco grandes hallazgos estratégicos:
- Concentración excesiva: 63% del portafolio promedio está invertido en deuda local, con poca exposición a renta variable o activos globales.
- Legado familiar como prioridad: La familia es el centro de la estrategia patrimonial. El 88% cuenta con seguro de gastos médicos mayores y el 77% con cobertura de vida.
- Estilo de vida consciente: El gasto se dirige a educación, salud y apoyo intergeneracional; el lujo material cede ante el disfrute con propósito.
- Baja institucionalización: Predominan estructuras informales y decisiones personales sobre esquemas profesionales de inversión y gestión del riesgo.
- Brecha generacional: Millennials y Gen Z exigen mayor digitalización, flexibilidad y sentido de propósito en la gestión de su herencia.
Estos hallazgos no solo ofrecen una fotografía detallada del presente, sino también una invitación al futuro. Reflejan a un inversionista mexicano cada vez más consciente de su rol como generador de legado, dispuesto a evolucionar de la acumulación a la estrategia, y de lo local a lo global.
Wealth Pulse 2025 no solo revela cómo se comporta la riqueza en México, sino por qué urge repensarla. En un país con una creciente sucesión generacional y una economía en transformación, contar con datos y estrategias claras se vuelve indispensable. Este estudio se posiciona como una herramienta clave para inversionistas, asesores y tomadores de decisión que deseen construir un patrimonio más sólido, global y humano.
Invested lanza Wealth Pulse 2025.pdf
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Invested lanza Wealth Pulse 2025 (3).docx
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Tanya Belmont